伪造材料骗取贷款2600万,烟台海参养殖大户向银

(记者侯嘉伟通讯员李宇航孙峰)烟台福山一男子为投资海参养殖,与银行担保公司一业务员里应外合,用假资料骗取150万元贷款。没想到,生意血本无归,贷款还不上,银行发现后报警。

核心提示:一位“上进”的大老板,想把自己的生意从海参加工行业延伸至海参养殖领域,面对资金的巨额缺口,他选择了铤而走险,向银行提供虚假材料骗取到了2600万元的贷款,可因为自己的经营不善,不仅生意赔了,他还面临着 中国水产门户网报道

核心提示:村民眼中的“大能人”让亲友按手印伪造虚假文件海参养殖大户向银行骗贷2600万 中国水产门户网报道

福山人吕某今年42岁,做生意多年,因为还贷款不及时,留下了不良征信记录。2013年前后,吕某在海阳养殖海参。听说他所在的那片海区要被政府征用,吕某打起了海参池拆迁补偿的主意。

一位“上进”的大老板,想把自己的生意从海参加工行业延伸至海参养殖领域,面对资金的巨额缺口,他选择了铤而走险,向银行提供虚假材料骗取到了2600万元的贷款,可因为自己的经营不善,不仅生意赔了,他还面临着牢狱之灾。

村民眼中的“大能人”让亲友按手印伪造虚假文件海参养殖大户向银行骗贷2600万 烟台蓬莱的王某,经营着海参养殖的生意,近几年赚了不少钱,是村里老乡眼中的“大能人”。一心想把生意做大的他,由于没有足够的资金扩大规模,便想到利用自己在周围亲朋好友中的威信,让他们做担保向银行贷款的主意。通过一些不法途径,王某伪造出贷款需要的相关文件,并顺利从银行贷出2600万元。今年3月份,王某因骗取贷款罪被烟台开发区警方刑事拘留。昨天记者了解到,6月22日,此案已移交检察机关。 记者高倩 通讯员徐忠 村里人眼中的“标杆” 在很多亲戚眼里,王某是“大老板”,因为他经营着海参养殖的生意,不仅生意做得好,为人也不错。在老家众多的亲戚眼里,他一直是“标杆”。因此,王某的一举一动、一言一行大家都看在眼里,他要干个什么事儿,大家没说不行的。 正是平时立下的这份威信,才有了大家对他的信任。所以,当王某开口让姐夫、连襟、舅哥帮忙的时候,大家也就满口答应了。王某口里的“帮忙”简单的很,就是让亲戚们在一份份文件上摁手印。 这些文件是干什么用的?贷款。原来,前几年,搞海参养殖的王某事业一直顺风顺水,挣了不少钱后,他便一心想要扩大生产规模。于是,王某考察着在南方海域包海进行大规模养殖。 万事俱备只欠东风,由于投资还缺很大一部分钱,于是他想到了向银行贷款。 亲友按手印做虚假材料 正在王某为贷款一事一筹莫展时,烟台市一家股份制银行推出了一项针对水产养殖户的贷款业务。王某看到后,正中下怀。 据了解,该银行的贷款业务为“三三联保”型,即符合贷款条件的三个主体,可以互为担保人,审核通过后三方分别可以贷款300万元,贷款成功后三方总共可以获得900万元的资金。 银行的这个业务正好能解决王某的燃眉之急,可是在办理的过程中又出现了一个难题,那就是缺少贷款担保人。思来想去,王某想到了家里的亲友。于是,他赶回老家找到亲戚,让他们在相关文件上摁上手印,签上名字。通过这些途径,他伪造出贷款需要的相关文件。拿着这些虚假材料,王某心里很是忐忑,但让他意外的是,这些材料很快通过了银行审核,贷款很顺利地批了下来。 最终,王某通过“三三联保”的形式共获取了3组贷款,两组900万元,一组800万元,合计2600万元。拿着这笔巨资,王某在南方海域的养殖摊子随之铺开。 投资失败他玩起了“消失” 本来以为规模扩大后,生意会更加红火。但从2013年开始,海参加工行业遭受重创,尤其是在遭遇糖干海参风波后,该行业陷入低迷。逐渐,王某的海参养殖加工生意变得风雨飘摇。王某从银行贷了大量资金后,前几年还是按期还款的,但是2014年下半年开始,他已经无力偿还银行贷款了,只能拆了东墙补西墙,但资金还是周转不开。当银行方面监控到王某逾期未还款的问题时,曾多次催促他还款。起初,王某还答应会尽快还上,但是后来他直接玩起了消失。 多次催促无果,无奈之下,银行向开发区警方报案。 接警后,开发区经侦大队立即开展案件的侦查。经调查,民警发现9名贷款客户的资料中不同程度出现虚假情况,且资金有归集使用的情况,相关人员涉嫌骗取贷款。 今年3月18日,警方在犯罪嫌疑人王某的住处将其抓获。 此外,帮助嫌疑人王某在贷款文件上签字的张某,也于4月7日因涉嫌骗取贷款罪被开发区公安分局刑事拘留。

当时,一家国有银行推出了一种“个体商户贷款”,在全省范围内,针对个体工商户,发放额度为30万元的贷款。贷款有严格的审批条件,银行旗下的担保公司负责对商户的资质进行审核。

伪造材料骗取银行贷款2600万

缺钱的吕某盯上了这个项目。他找到了担保公司业务员刘某,商量着有什么办法能把钱贷出来。刘某是个90后小伙,年轻、胆子大。在刘某的指点下,吕某找来自己在农村的亲戚朋友,假造了一批房产证、营业执照、购销合同等,借用亲戚的身份证,让亲戚们在贷款合同上一一签字。很快5笔共150万元贷款批了下来,业务员刘某也拿到了3.5万元的好处费。正常情况下,只要吕某的生意顺利,一年内还上贷款,这件事就神不知鬼不觉过去了。

蓬莱人老王今年51岁,虽说是从农村出来的,可早年便开始从事海参加工生意,早早过上了富足的生活。前段时间,他又将目光盯上了规模与利润更大的海参养殖行业。鉴于自己的启动资金不足,于是,老王准备向银行贷款。

拿到钱后,吕某马上着手扩建海参池子。为了把事情做得天衣无缝,也为了止损,他以每个40元的价格,购买了一批比较大的海参苗投放进去。一切准备好后,吕某坐等政府征用海区。一等再等,海区被征用的事却最终成为了泡影。更可怕的是,海参的价格一落再落,当初大价钱买回来的海参苗,养了近一年时间,大笔维护费投进去,养大的海参也是40元钱一个,几乎没有利润可言。

此时,烟台某银行正好推出一款针对小微企业名为“三三联保”的贷款业务。大致内容为:三人为一组,其中一人贷款另外两人担保并承担全额连带责任,三人互为担保人,每人最高可从银行贷款300万元。可此项业务也是有比较严苛的门槛限制的,银行对于贷款人的经营规模、资金偿还能力都有具体要求。

2015年7月7日,福山警方接到银行报案,称有5个人欠下贷款不还。警方很快控制了其中一人,发现对方只是一个老实种地的农民。追查下来,吕某和刘某浮出水面。

老王逐项比对了一下,自己并不符合贷款资格。一念之差,老王做出了一个足以让他后悔一辈子的决定。

吕某归案后,为了还清贷款,将自己的房子卖了。目前,刘某也与吕某一样以骗取贷款罪,被公安机关采取了强制措施。

老王回到老家村里,组织了自己的七大姑八大姨,在向银行提供贷款证明材料里,这些人一下子“变”成了各种企业主,为此,他还伪造了许多的贷款相关材料,让放贷的工作人员信以为真。

生意赔本,东窗事发身陷囹圄

“帮我签个字就行,钱我自己还。”当老王将贷款合同摆在这些亲戚面前时,大家只当老王是个有钱的大老板,毫不怀疑的在合同上签上了自己的名字。三三联保,一共三组九个人,每人最高300万元,老王凭借着向银行提供的虚假材料以及陈述,顺利拿到了2600万元的贷款。

很快,这些资金便被他投入到了海参养殖领域。虽说现在从事的生意与原先的海参加工只有“一墙之隔”,可毕竟老王在海参养殖领域还是个“菜鸟”,加上媒体对于糖干海参的曝光以及自己的经营不善,外边又压了许多货款,老王的生意一落千丈。眼见一年时间匆匆过去,老王东拼西凑终于还上了银行当年的旧账,可到了2014年前后,高额的利息他都已经负担不起,东窗事发只是时间问题。

2016年3月18日,开发区公安分局经侦大队在蓬莱当地将涉嫌骗取贷款的老王抓获,目前,老王已被依法刑事拘留,案件正在进一步审理中。另外,4月7日开发区公安局经侦大队还将帮助老王在贷款合同上签字的张某刑事拘留。

目前,我国经济形势下行,骗取贷款的案件日益增多,在侦查案件的过程中,民警发现不少银行的贷款存在骗取贷款的行为,对此,开发区公安局将进一步加大对骗取贷款的打击力度。

另外,警方在此提醒广大市民,特别是想要贷款的群体,在向银行提供相关证明材料时,一定要保证真实有效,提供或者帮助他人提供虚假材料与供述,钱是小事,触犯国家刑律就得不偿失了,同时,银行方面也应当加强对贷款人相关陈述及材料的审核力度,如果银行的工作人员违反国家规定发放贷款,则可能构成违法犯罪而被追究刑事责任。

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